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    真本聪手记|审视各个中心化与去中心化加密借贷平台

    01-20 22:23

    标签DeFiETH

    来源:真本聪

    真本聪手记:每天精选 5 篇加密货币最新优质文章
    今天内容包括:
    1 评审审各个中心化与去中心化加密借贷平台;
    2 一些游戏需要封闭的生态系统;
    3 数万亿美元的 ETH 用例;
    4 在去中心化资产交易中收取费用和税收的概念;
    5 区块链社交网络:使用区块链进行货币化和数据存储。

    1 评审各个中心化与去中心化加密借贷平台

    简要:
    – 几乎所有中心化式平台的管辖权/法律结构都不透明
    – 目前尚不清楚放贷人的资产是否真的如中心化平台声称
    – 中心化贷款平台对收益的设定方式不透明
    – 去中心化平台会带来重大的安全风险(管理员密钥管理,可能的错误,对 MakerDAO 和 USDC 的依赖)

    在投入加密货币贷款之前,作者仔细研究了大多数贷款平台。审查了以下集中式平台:NEXO,Celsius,BlockFi 和 Crypto.com。审查的去中心化平台包括 Compound,Nuo 和 Ethlend(Aave 协议)。

    NEXO 摘要:
    较高的收益率(也适用于法定货币)
    Credissimo 是合法贷方,确保 NEXO 始终拥有客户
    NEXO 代币用作贷款抵押品时有资格收取股息
    司法管辖区和空壳公司的网络
    关于以下事项缺乏明确性 NEXO 收益/股息
    NEXO 代币收益套利缺乏明确性
    谁是借款人?

    Celsius 摘要:
    不错的收益
    异国贷款抵押选择
    已在 SEC 注册
    提款政策
    谁是借款人?
    仅可通过移动应用访问
    高产量的解释不充分

    SALT 摘要:
    在某种程度上幸免于 SEC 审查
    有趣的借款选择
    无法成为贷方
    用户的权限非常有限
    SALT 代币,ICO 历史记录缺少实用程序

    BlockFi 摘要
    Winklewoss 双胞胎会对试图窃取 BlockFi 资金的任何人不满地皱眉
    不错的收益
    没有历史危险信号(阅读:没有无用的 ICO)
    利率由阅读叶决定
    稳定币抵押品仅限于 GUSD 并直接关联对双子座(增加系统风险)
    借款人是谁?

    Crypto.com 摘要:
    如果公司仅将其内部资金用于流动性目的,则意味着为用户提供了良好的存款安全
    灵活的贷款锁定期
    法律结构不明确
    代币割韭菜历史(因此更名)
    仅可访问的资金通过智能手机应用程序
    缺乏重点
    一次提供多种产品(信用卡,借贷,加密货币兑换,量化交易)

    Compound 摘要:
    被确立为最大的去中心化参与者
    流动性相对较好
    重复审核显示出漏洞频率较低和严重的趋势
    明确的管辖权
    管理员私钥是失败的中心点
    难以解决的 Oracle(价格上涨)漏洞

    Ethlend / Aave 摘要:
    Aave 支持 FIAT 钉住的贷款
    P2P 贷款-P2P
    流动性/数量低
    关于价格预言的过时信息
    需要更多审计

    NUO 摘要
    保险基金可以通过牺牲利润,降低风险来保护您
    通过市场失衡来显着潜在的利益
    Kyber 和 Uniswap 上的保证金交易
    即时流动性(未经测试)
    缺乏适当的审计报告
    集中的封闭式源代码甲骨文可以抹去在网络拥塞期间耗尽您的帐户
    活动贷款和准备金池的流动性低

    全文链接:
    https://medium.com/100-towers/critical-review-of-crypto-lending-platforms-3faea809a618

    2 一些游戏需要封闭的生态系统

    Tony Sheng 结婚并去了 Multicoin 貌似很久没写有趣的币圈文章了,这一篇是讲游戏的,但其实我认为也是对币圈有一些启发的。特别在我们热衷于开放性当中的时候。摘录如下:

    通过清除更困难的任务,玩家可以获得更好的装备奖励,这使他们可以清除甚至更困难的任务,并为他们提供更好的装备奖励,依此类推。随着时间的流逝,玩家需要获得更高的装备质量,以完成新的,更困难的内容。

    所有成员都以最佳装备充分装备是不现实的。因此,为了弥合差距,玩家可以使用可暂时增加力量的可消耗物品来增加力量。这些可消耗物品可能非常昂贵,最终成为玩家的最大成本中心之一。

    魔兽是关于进步
    要取得进步,您需要获得更好的装备来清除更困难的内容
    有时您需要消耗品来帮助您清除内容

    为了使该游戏生存,进步需要感到收获。为了让它感到收获,进步需要感到有价值。为了让进步感到有价值,投资需要付出昂贵的代价。

    经典魔兽世界之所以起作用,是因为(1)进度需要很多时间,(2)很难获得最佳装备,(3)游戏中的黄金感觉值得。这些装备足以清除最困难的任务。尽管游戏内经济并不完美,但它是相对平衡的

    对于《魔兽世界》和其他进度游戏而言,封闭的生态系统对其生存至关重要。允许将游戏中的金币交易为法定货币,反之亦然,或者允许玩家之间自由交易物品,而在两游戏之间进行交易了,这实际上会破坏游戏。

    我并不是要说明整个概念这样的大道理,只是要观察到这些虚拟游戏世界最美丽的事情之一就是它们可以(需要)与所有其他世界隔离。

    全文链接:
    https://tonysheng.substack.com/p/some-games-need-closed-ecosystems

    3 数万亿美元的 ETH 用例

    Bankless 的以太坊奶文,是提出 ETH 作为经济带宽推动去信任经济的概念。简而言之即使,Defi 市场越来越大,以太坊的估值撑不起所以必须涨。

    MakerDAO 和 Compound 等项目利用以太坊的去许可的金融基础设施来创建全球金融的新范例。MakerDAO 允许全球访问去信任的稳定价值。Compound 为全球人口打开了获得高收益利率的大门。

    共同的主题是什么?所有这些货币协议都要求去许可,去信任的价值来推动它们。这个价值从何而来?不是美元。不是比特币。是以太。

    简而言之:

    ETH 是为以太坊的去许可的货币协议提供经济带宽的去信任价值。

    在过去几年中,这些货币协议继续消耗越来越多的以太经济带宽。到 2019 年下半年,DeFi 对以太坊经济带宽的消费量出现了大幅增长,现在正在消耗资产总经济带宽的近 3%。

    所有这些项目正在吞噬以太坊去信任的经济带宽。

    去信任经济带宽的重要性 。

    为了建立去信任的经济,您需要去信任的价值。只有在没有中央支持的情况下在链上结算的去中心化加密本机资产,才能获得无信任的价值。BTC 和 ETH 可以被视为各自网络中的去信任资产。

    这些去信任资产的总流动价值就是网络的不信任经济带宽。换句话说,以美元计的以太坊的总经济带宽是以太币的流动市值。

    高经济带宽对于以太坊的无偿融资至关重要。经济带宽越高,网络的基础无信任资产可带来的金融资产就越多。如果以太币的价值(以美元计算)增长 10 倍,以太坊抵押新金融资产的能力也将增长 10 倍。

    但是,由于以太坊的总带宽仅为 162 亿美元,所以今天以太坊甚至无法支持一个小国家的经济,更不用说整个世界的金融体系了。

    全文链接:
    https://bankless.substack.com/p/the-trillion-dollar-case-for-eth-eb6

    4 在去中心化资产交易中收取费用和税收的概念

    去中心化交易所收费系统是有用和有原因的,因为它们限制了滥用,否则可能会使应用程序臃肿,并增加 Gas 成本和价格,当然也会导致一些交易集中问题。

    但如果一个人的目标是创建一个没有集中所有者的交易所,那么如何设置费用或税款并在以太坊系统施加的限制内公平地重新分配这些集合?本文给出了两个概念以及这两个概念衍生的一些问题,作出了思考。

    概念 1:基于时间的哈伯格税

    人们可以使用租约或类似于先驱税收的 “时间代币”,从而允许人们在 DEx 上购买时间。以这种方式,DEX 可以自动拍卖每个时期的时间代币,并将收集到的钱重新分配给前一个时期的代币所有者。

    问题:通过实施基于时间的哈伯格税,人们将需要平台时间代币作为使用该服务的先决条件。除非增加时间代币的供应以减轻这种负担,否则这可能会带来负面的用户体验,并增加摩擦,并限制访问者支付最高的费用。

    概念 2:价格投票税支出

    可以使用 “投票代币” 来设定费用价格,以通过共识在 DEx 上列出,随后将收取的费用重新分配给投票代币的持有者。这种更传统的费用限制了订单的数量和持续时间,而没有创建基于代币的进入壁垒。

    问题:如果要实施价格投票税收支付,则在初始投票代币发行时需要考虑一些因素。如果要以承诺的价格线性拍卖代币,则可以从鲸鱼中筹集大量资金,但从本质上来说,投票权却更少。

    全文链接:
    https://medium.com/coinmonks/concepts-for-applying-fees-and-taxes-in-an-unowned-decentralized-asset-exchange-6e840021c87

    5 区块链社交网络:使用区块链进行货币化和数据存储

    这篇文章将提供对将区块链纳入其设计的社交应用程序的调查。使用区块链的社交应用去中心化到不同程度。有些使用区块链进行数据存储,有些使用货币化,有些使用数据存储和货币化。

    即使下一代区块链具有更大的可扩展性,它们似乎仍然不适合存储易变,短暂且不需要其状态达成全球协议的社交媒体内容。

    尽管使用区块链存储社交数据有很多弊端,但许多应用程序还是采用了在区块链上存储社交内容的方法。其他公司则将存储卸载到了更具扩展性的 IPFS 等 p2p 网络上。

    我在将内容货币化的社交网络中观察到的一个缺点是,用户行为受到金钱激励的透明驱动,而感觉却不太真实。这也适用于 Instagram 上的影响者文化,但加密货币社交网络从一开始就将其接受。或者可能存在一种激励结构,其尚未达到适当的平衡。

    • 数据存储和货币化的区块链

    Steemit
    Steemit 是 Reddit / Medium 风格的社交网络,使用 Steem 来通过用户内容获利。有超过一百万的用户。用户身份和帖子数据存储在 Steem 区块链上。除了依靠 Steem 的价格升值外,Steemit 还通过推广其帖子的用户获利。投票受声誉的影响,声誉随着年龄的增长而累积,因此早期采用者的较老帐户在网络中具有更大的权力。Steem 代币可以在早期很容易开采的事实,意味着 Steemit 的激励措施是针对早期采用者的。

    Dtube
    Dtube 是 YouTube 的去中心化版本。大约有 187,000 个用户帐户,每月有 170 万访问者。它在去中心化网络中存储数据,该网络的扩展性比区块链更好。视频存储在 IPFS 中,而 GunDB 用于消息传递。Dtube 最初使用 Steem 进行货币化,但目前正在新的区块链上发布自己的代币。与 Steemit 类似,视频的创建者获得的代币与提高其视频的用户的声誉成比例。

    BCH,BSV
    一些社交网络建立在比特币叉上,使用加密货币货币化和存储数据。Memo 建立在比特币分叉的比特币现金(BCH)上,而 Twetch 建立在比特币分叉的比特币 SV(BSV)之上。

    MEMO
    Memo 是一个 Twitter 风格的社交网络,使用 Bitcoin Cash 进行用户内容货币化。它将用户数据永久且公开地存储在区块链上,每个动作都存储在比特币现金的 OP_RETURN 交易中。它有一个新颖的声誉系统,它基于您关注的人是互相关注的人数与屏蔽你的人数之比。

    Twetch
    Twetch 是一种 Twitter 替代方案,它使用 Bitcoin SV 进行用户内容货币化。新用户创建用于发送和接收资金的 moneybutton 帐户。一旦用户有了 moneybutton,他们就可以与 Twetch 网络进行交互,该网络的外观和工作方式与 Twitter 相似,但大多数操作都是通过货币实现的。发布数据永久存储在 BSV 区块链上。

    • 区块链货币化

    Minds
    Minds 是在代币化网络存在之前创建的 Facebook 替代方案,但此后添加了代币以通过用户内容获利。数据层和用户身份未去中心化。他们拥有超过 100 万注册用户和大约 100,000 MAU(每月活跃用户)。该平台本身通过内容推广获利。用户可以通过投票,评论或上传来赚取代币,并使用这些代币来推广他们的帖子。

    Dlive
    Dlive 是一个 Twitch 风格的实时流媒体平台,最初使用 Steem,后来改用自己的代币,然后被 Tron 收购,目前又在更改代币。它拥有约 500 万用户。流行的 Youtuber PewDiePie 于 2019 年 4 月切换到 Dlive 上的直播,导致用户增长 67%。

    • 数据存储的区块链

    Peepeth
    Peepeth 是建立在以太坊和 IPFS 之上的 “永久 Twitter”,拥有约 6,500 名用户。它着重于去中心化数据而不是通过用户交互获利。账户信息存储在以太坊区块链上,数据存储在 IPFS 中并带有在以太坊上指向该账户的链接。

    Zbay
    Zbay 是一个基于 Zcash 的新社交消息应用程序。它将消息存储在私人交易的加密备忘录字段中。大多数将数据存储在区块链上的社交应用都不提供隐私功能,因为所有交互都永久记录在公共分类帐中。Zbay 将消息永久存储在 Zcash 区块链上,但是只有控制它们发送到的地址的私钥持有者才能看到。

    全文链接:
    https://medium.com/@jaygraber/blockchain-social-networks-c941fb337970

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