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“明星项目”不一定是值得投资的项目

07-03 10:25

标签: 区块链 比特币 以太坊 道说区块链

来源: 道说区块链

“市场永远不缺乏机会,缺乏的永远是投资者的耐心。少做,你才会进步!”

文章导读:

1.“明星项目”不一定是好项目

2. “明星项目”举例分析

3. 符合“天时地利人和”才是好项目

1. “明星项目”不一定是好项目

近来在我们读者的提问中,越来越多的问题都提到这样一类项目,它们普遍都有以下这几个特点:

1)项目都是正常的项目,甚至是相当亮眼的项目;

2)从技术上来讲并无特别之处,使用的都是成熟技术或者在现有技术稍作改进;或者项目宣称能极大改进现有区块链的短板;

3)团队的阵容可谓豪华;

4)项目的私募投资者中有不少都是业内知名的风投基金;

5)项目的着眼点都是实体场景或者非常符合当前热点的应用类项目。

这类项目整体看起来给人印象挺不错:扎实靠谱、接地气、能直面现在中心化服务中的痛点和难点。

长远看,这些项目确实给我们描绘出了非常宏大和美丽的场景,并且我也相信区块链技术的发展最终一定能解决这些项目所指出的痛点和难点。

但仔细再看这些项目,它们中绝大多数可能撑不到“长远”的阶段便会慢慢消散或者被市场洗礼掉,为什么呢?因为区块链项目的落地既涉及到技术问题同时还涉及到监管等其它问题。

从技术角度来看,在将来几年内,区块链的技术性能还无法承载这些项目所描述的场景和应用。

在这里我所说的性能不仅仅是大家经常谈论的TPS,而且还包括行业极少意识到的两点:智能合约的标准和应用生态。

对于TPS,在我看来现在一些明星项目提出的方案以及最新的研究成果都表明未来这个问题很有希望得到解决。而智能合约标准和应用生态是现在很多公链包括EOS在内都做得很不够的地方。

要建立比较完善的智能合约标准和丰富的生态绝非一日之功,没有若干年的积累是不可能的。所以在必要的合约标准和生态建立之前这些项目的应用是很难真正落地的。

说到这里,我必须要提到互联网的历史。

在上世纪90年代互联网刚刚兴起时,认为互联网将颠覆我们的生活,电子商务就是其中一个领域。那时的美国涌现出一大批电子商务公司,比如网上售卖宠物,鲜花等的应用。而那些公司在几年之后全部倒闭。

而那些倒闭的应用今天已经全部在我们的日常生活中出现了,这就是淘宝,京东,美团这些公司,它为我们提供了几乎所有的电商服务和网购需求。

回头再来看那些早年倒闭的平台,我们发现它们的倒闭不是说行业的期望错了,而是在互联网技术发展不成熟时是无法支撑那些场景的。

同样今天这一幕在区块链领域重演。

而涉及到监管,问题就更加复杂。区块链技术有个非常特殊的点就在于它一诞生就和金融有关,就是去中心化的支付和转账,就是绕过中介。这在某种程度上削弱了政府的权力。因此从监管的角度看,一旦涉及到和政府权力相关的领域必然有监管的压力和考虑。

2. “明星项目”举例分析

通过以下例子来说明:

1)希尔链:官网及相关介绍描述了项目的三大优势,技术,华尔街团队和落地应用。

它在技术一栏描述了几个特点:扩展UTXO,智能合约,集成Corda技术,内置增强的闪电网络支持等,但实际上这些都是非常成熟的技术,算不上门槛特别高的优势,顶多在现有技术上会对特定需求进行一些修改,然后集成这些技术需要一定的时间和开发。

项目的团队可谓阵容豪华,五个创始成员中,三个都是华尔街投行出身,一个纯技术出身,还有一个来自阿里巴巴。全部有着绚丽的学历和工作背景。

项目的背景也可圈可点,据介绍是得到了2018 Founder World全球区块链创业大赛总决赛亚军。

关于落地,项目宣称已经或将在支付,普惠金融,ABS,房产,股权这几个领域展开实际应用的部署。这几个领域面每一个涵盖面都非常广,并且区块链技术在这每一个领域中现在都已经有了一些初步的应用案例。

抛开技术不谈,项目的团队,规划和远景几乎能拿满分。专业的人士在专业的领域利用区块链技术改造专业领域中的痛点,听起来几乎无懈可击。

然而在我看来问题就出在落地应用方面。

我们就看支付。实际上比特币一问世就已经在技术上解决了跨境支付问题。但现在之所以比特币还无法大量用于日常支付主要有两点:一是它的币值相对法币波动太大,二是全球政府对它的态度和处理方式反差极大。

而政府的态度和处理对它的制约实际上起了更大的影响。在一些监管较为灵活的国家,比如日本,美国,已经有为数不少的商家乐于接受并支持比特币支付了,并且比特币的支付还在继续发展,而在监管严厉甚至禁止的国家,比特币支付几乎无法走上台面。

就在近期,facebook发行数字货币Libra的新闻轰动全球,这是互联网巨头正面进行的一次伟大尝试,然而facebook首先就要面对的便是和美联储的沟通以及美国国会的质询。除此以外,Libra是否能推行开还要看世界各国的政府态度。

在facebook的案例中,它发行的货币锚定一篮子资产不会像比特币那样巨幅波动,所以解决了比特币币值波动的问题,但监管的问题将是它落地应用最大的挑战。

回到这个案例中来,这个项目所指的支付如果仅仅只是小范围的支付,那意义其实相当有限,并且所带来的收益也很小,如果支付是指大范围的,那必然要碰到监管的问题,就像facebook的Libra一样。

项目所指的其它几个方面:ABS,房产,股权,全都涉及到金融监管,我们撇开技术问题不谈,光监管方面都障碍重重。

对这样的项目我估计大概率它未来的发展会是这个轨迹:

首先项目团队比较靠谱,因此会脚踏实地地推进项目,并且一边做,一边会和业界以及实体商家进行合作,让项目尽快落地,因此项目时时也能传出一些利好消息。

在项目推进的过程中项目方会逐渐发现项目遇到的困难越来越大,由于技术上或监管上的限制,很多原先的设想无法完成,这时就只能采取折中的方案,结果实际取得的效果离期望值相差甚远。

如果区块链技术本身或监管方面无法取得实质性的进展,项目无法找到更好的技术解决问题,项目方就很可能渐渐被市场淘汰;反之,项目方可能会抓住契机爆发式成长。所以这类项目的关键就在技术进步和监管方面的放松是否会快过项目本身,是否不在制约项目发展。

现在来看大概率在未来的几年技术进步和监管方面仍然会是项目的最大障碍。

那么这样的项目,它的价值在哪里?我只能说它的长远价值非常有限,但是由于项目的背景豪华,符合大众的口味,短期也能看到一定的成效,所以短线和中线都能找到亮点,吸引大众的眼球,带动一波波上涨,赚钱效益很明显。

然而这种一阵风似的热点项目能让涨势持续多久?这很难把握。大多数散户由于只能从二级市场进行交易,因此散户想从这类项目盈利就只能靠抓住热点快进快出。但机构投资者由于很早就参与了项目的私募轮所以能以极低的价格拿到筹码。在这种情况下市场上只要稍微有利好带动币价的上涨,机构投资者就能轻而易举的盈利套现。

2)明星项目Algorand

Algorand这个项目是今年的大热项目,一出生就是要做公链老大的姿态,然而它超越以太坊的可能性很低,根本原因就是它缺乏智能合约的标准和应用生态。这两者的建立绝非一日之功。

但是这个项目太漂亮,背景太完美,比上面那个希尔链还要完美。这样的项目是机构投资者眼中“标准的完美项目”。这个项目浑身上下亮点太多,随便拿出一个亮点炒作一下就是噱头,就是大新闻,就是币价上涨的催化剂,不愁找不到接盘侠。

这类项目如果能在私募阶段以极低的价格入手,投下去短线和中线肯定不会亏,所以我们看到它有一堆著名的风投扎堆投资。

这个项目在6月份举行的第一次拍卖结果也让私募投资者们乐开了花:截标价2.4美元,足足是私募价0.5美元的将近50倍。项目还将进行连续五年的拍卖,拍卖的流通量100亿枚,按拍卖价其总市值已达240亿美元,已经超过了EOS的市值,接近以太坊。

对散户而言,如果以2.4美元买它,那期望它未来能涨到多少? 它的币价只要再涨50%其总市值就超过以太坊了,我认为这个难度非常大。

对于一个还未上线的项目,这样的市值明显高估太多了,散户投资风险实在太高。

截至写稿为止,项目的代币已经跌去了40%,今天刚好有人咨询我,说这个币亏损了60%,被套住了要不要抛掉。实际上就算按私募价0.05美元算,其总市值也达到了50亿美元,在数字货币中排到第七,超过了BNB,而仅次于EOS,即便按这个价我也不建议长线投资,最多建议短线持有,等利好出笼投机一把。

3. 符合“天时地利人和”才是好项目

最后,我想表达的观点是,大部分的项目大概率都会消失,创业本来就是九死一生的事情,更何况是风险更高的区块链行业,所以,我们真金白银去投资各种项目的时候,需要多掂量掂量,不要轻易相信哪个项目能改变世界,至少不要重资金去赌一个项目。

所以我们分析一个项目,不能被他光鲜华丽的外表所迷惑,尤其对长线投资者而言,要努力发掘它的干货。因为一个项目要长线发展得好,除了老老实实地做事之外,大方向大赛道不能选错,选错了赛道,走错了方向,项目再光鲜意义也不大。漂亮的外表只能支撑它们闪亮一时,很难闪亮到终点。符合“天时地利人和”的项目才是好项目。



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