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G20峰会掌握着加密货币的生死大权

06-28 17:52

标签: G20 加密货币 V20

来源: 链向大白


 

作为G20峰会的世界各国领导人目前正在日本大阪如期举行会谈,政策制定者和加密货币行业代表将在另一个峰会上开会,讨论拟议中的全球加密货币资产和服务提供商标准的影响,以及将实现这些标准的意外后果最小化的解决方案。
 

政策制定者会见加密行业
 

世界各国领导人和决策者正在日本大阪举行的20国集团峰会进行会谈的同时,另一个名为虚拟资产服务提供商峰会或V20的峰会也将在大阪举行。它由国际加密货币行业协会主办,并得到业界人士的大力支持。
 

V20宣布:与会者将包括20国集团代表、政府机构和决策者、加密货币交易和相关服务提供商,特别是FATF的代表以及监管和区域立法代表。
 


 

本月早些时候,20国集团财长和央行行长已经进行了会晤,并讨论了加密货币资产的法规,重申支持金融行动特别工作组(FATF)制定的标准。FATF最近发布了《虚拟资产和虚拟资产服务提供商指南》(VASP)。
 

在V20会议上,加密货币服务提供商、决策者和其他利益相关者将“讨论FATF提出的要求和可能的技术解决方案的含义,以实现FATF的预期结果,同时保护和促进商业机会,”V20如此宣布。
 

该活动由新加坡加密货币和区块链行业协会和澳大利亚数字商务协会主办。此外,香港金融科技商会、环球数码金融、香港区块链协会、韩国区块链协会,以及两个日本加密货币协会、日本区块链协会及日本虚拟货币兑换协会也会出席。
 


 

来自主要加密货币交易所、媒体、律师事务所和其他加密货币服务提供商的代表也将参加,它们包括Bitfinex、Circle、Coinbase、Huobi、Okcoin、Bitcoin.com、Bitcoin Australia, Crypto Garage、Digine等。日本几家受监管的加密货币交易运营商也将参与其中,如Bitflyer、Bitpoint、Coincheck、乐天钱包(Rakuten Wallet)和SBI Group。
 

V20的目标和建议
 

关于FATF对加密资产和VASP的建议,前FATF主席Roger Wilkins AO表示:“我们从业界听到的是,新规则可能产生与预期相反的效果,将会迫使加密货币交易脱离受控制的平台。”他也将会在V20峰会上发表主旨演讲。
 

他认为:“作为一名前监管者,我认识到,找到一个平衡的解决方案是多么重要,既要落实FATF的建议,又要为企业创造机会。”
 

根据V20,业内人士认为:这一(FATF)要求的应用可能会导致潜在的意想不到的后果,包括鼓励通过非托管钱包进行P2P传输,这大大加大了执法部门追踪或控制的难度。
 

V20补充说,这些后果最终将减少“交易所本身的普遍性,而交易所目前是在虚拟货币资产领域开展执法工作的最有效的预防和合作形式之一。”
 

Bitcoin.com在其网站上概述了一些建议:第一,在大阪举行的20国集团(G20)峰会上,主办“政府机构、加密货币行业和FATF代表圆桌会议”,讨论“行业提出的反映虚拟货币资产独特性质的监管,以响应FATF的提议”。其他建议包括“延长已更新FATF标准生效的时间表”和“制定协议和标准,以支持一个平台能满足FATF的信息收集要求”。
 

而V20的描述是:此次会议的目的是讨论一种统一的方法,以开发一种对企业可行、对监管机构可接受的解决方案。
 

FATF新指南及其实施
 

正如news.Bitcoin.com此前报道的那样,FATF于6月21日发布了人们期待已久的关于虚拟资产和VASP基于风险的方法的指导意见。FATF还宣布,它将在未来12个月内监测成员国执行其建议的情况。
 


 

然而,有一位相关律师Jake Chervinsky解释说,FATF设定的标准并不是法律,并强调FATF本身没有任何监管机构。他澄清说,“各成员国可以采纳FATF的部分或全部建议。基本上,不采纳或违反FATF建议不会产生任何后果。”他还认为,“FATF对任何事情都不能作任何规定,并且交易所只有在相关司法管辖区将FATF的建议作为法律采纳时才需要遵循FATF的建议。”
 

尽管许多人认为包括G20在内的所有成员国都将采用FATF设定的标准,但Chervinsky并不这么认为。他说,“事实上,金融中心越重要,它就越不可能把监管制度的控制权交给FATF这样的国际组织。”
 

这位律师指出,举一个例子,负责“反洗钱/CFT”监管的美国监管机构Fincen肯定会考虑FATF的建议,但很少全盘采纳。他引用了反洗钱监管机构2016年对美国“反洗钱/CFT”制度的评估案例。FATF在认定美国的监管框架存在一些重大缺陷后,提出了具体建议,供美国采纳。然而,“快进到2019年,距FATF在美国的评估已有3年,距最初的AML/CFT建议已有7年。”Chervinsky表示:事实上,Fincen对律师、会计师和房地产经纪人并没有采取任何规定。
 

虽然每个司法管辖区对FATF要求的解释和实施可能有所不同,但其中许多管辖区已经有了AML/CFT框架,可能不需要更改。Chervinsky还认为:“FATF的建议与Fincen的指导非常相似,美国的AML/CFT监管规定可能根本不需要改变,就能完全符合要求。”尽管如此,一些国家还是已经宣布他们正在实施FATF标准。
 

V20会议强调,“尽管FATF的建议得到国际认可,但它们没有法律约束力。将这些规则落实到地方法律取决于每个司法管辖区。”
 

V20会议将探讨各国司法管辖区在确保对区块链技术产生影响的法规既有效又平衡方面的作用,并将提案建议延长FATF新标准的生效日期。G20峰会是否会听取意见并引入促进加密货币行业发展的法律,还待等到相关消息的流出才能获知。
 

全球加密货币监管缺乏共识
 

在目前全球未有就加密货币的监管有共识的前提下,各加密货币市场的主要参与国对于政策的调整各异,也反映了亚洲监管者对于加密货币以及区块链技术的冒起颇为审慎。
 


 

对于加密货币施行规管的先行者日本金融厅(Financial Services Agency)早在2017年就承认了比特币是法定货币的地位。而日本金融厅在今年的10月24日就进一步收紧监管, 授予加密货币行业自我监管地位,允许日本虚拟货币兑换协会(Japan Virtual Currency Exchange Association)对任何加密货币的违规行为进行监控和制裁。日本金融厅批准赋予行业协会权利,以制定规则来保护客户资产,防止洗钱并提供操作指南。在中国背弃虚拟货币的时候,日本就有不同的政策帮助该国巩固其作为加密货币领导者的地位。
 

在去年10月,日本金融厅就正式承认11家公司为注册加密货币交易所营运商。注册对公司提出了若干要求,例如建立强大的计算机系统和检查用户身份以防止洗钱。这些法规旨在保护投资者免受欺诈和其他滥用,同时支持金融技术创新。日本目前仍在寻找监管加密货币和区块链技术的正确方法。在2018年4月,日本政府支持的研究小组就提出了一些监管首次代币发行 (Initial Coin Offering) 的建议。
 

首次代币发行是区块链初创公司使用的筹资机制,类似于股票市场的首次公开发行(Initial Public Offering), 为首次代币发行中在产品准备上市之前筹集资金。首次代币发行已经成为区块链初创公司获得资金的一种有利方式,但由于几乎没有问责制或监管监督,许多项目初时都有浑水摸鱼之嫌。
 

日本金融厅曾叫停一些不合规的首次代币发行项目之余,亦在去年十月加强规管,指明所有ICO都受支付服务法(Payment Services Act)及金融工具交易法(Financial Instruments and Exchange Act) 此两项传统法案所监管。
 

此外,处理所有ICO以及相关发出的虚拟货币的公司亦必须循此两项法案向日本地方财政局登记。以此为鉴,日本金融厅因应日本加密货币交易所Coincheck有超过5亿美元的加密货币被盗的案件,向几家交易所发出处罚通知,甚至迫使一些机构停止营业。
 

对于首次代币发行的监管政策,曾经在2013年是比特币主要参与国家的中国已经在去年9月宣布全面禁止首次代币发行,而邻近的韩国也对首次代币发行施行禁令, 当局主要担心的是加密货币交易可能被用于非法活动的担忧。但是有别于中国,韩国目前正在寻求将这新兴的数位货币行业纳入监管范围,而不是把大门紧紧闭上。
 

例如在今年初, 韩国正式施行加密货币交易实名制,允许交易所让客户使用其真实姓名的银行账户,但是要求交易所需要拥有单独的银行账户来处理客户资金和他们自己的运营费用,并要求金融公司共用他们所连接的海外加密货币交易所列表。
 

与此同时,另一比特币大国美国,当地的政府也逐步收紧以比特币为代表的加密货币交易环节。在2018年9月11日,美国一名联邦法官裁定美国证券法可能会涵盖首次代币发行 ,使美国政府在法律上取得胜利。这项裁决是针对一名男子负责推销以投资房地产和钻石为名的数字货币,但实际上这些货币并不存在。法官表示,政府处理案件时,可以将首次代币发行定义为“证券“ ,从而得到联邦刑法的保障。
 

G20峰会或将积极影响加密货币
 

如此看来,世界各国对于监管加密货币都持有不同的态度,国家之间也没有完整的监管共识。而G20峰会或许是一个非常好的交流机会,为全球加密货币的管理共识带来积极的意义。
 

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