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FATF:所有全球加密货币交易所必须共享客户数据

06-24 09:54

标签: FATF 加密货币 反洗钱

来源: 链向大白



旨在打击洗钱和恐怖主义融资的政府合作组织FATF(金融行动特别工作组)已为其37个成员国提出了关于监管加密货币的建议。

然而,周五发布的FATF标准包含了一个非常有争议的要求,即“虚拟资产服务提供商”(VASP)和加密货币交易所应该在企业间转移资金时互相传递用户信息。

他们最后的建议是,当加密企业汇款时,各国应确保:

“获取并保存所需的准确的发端方(发送方)信息和所需的受益人(接收方)信息,并将信息提交给受益人机构……如果其含有该数据信息的话。此外,各国应确保受益人机构……获得和持有所需的(不一定准确的)始发人资料和所需的准确的受益人资料”

他们还为每次转账添加了所需信息的列表。这包括发件人的姓名、他们的帐号、实际地址以及受益人姓名和帐号。

根据FATF的公开声明,他们给了这些国家12个月的时间来通过他们的指导方针。

现在,这些规则可能有助于控制非法活动,但是它们完全反对用户盗版,并且将反对区块链和加密货币试图作为实际用例建立的概念。

其他建议

文件补充说:“如果VASP是自然人,则应要求其在其业务所在地的司法管辖区获得执照或注册——其中的决定可能包括几个因素,供各国考虑。”

现在根据FATF,使用加密货币购买商品或服务的个人不应被视为VASP。

除本文件外,本文件还说明:

“主管当局应采取必要的法律或管制措施,防止罪犯或其同伙持有或作为VASP实益拥有人,拥有重大控制权益,或拥有管理职能。这些措施应包括要求VASP在股东、业务运营和结构发生实质性变化时,事先获得有关部门的批准。如果VASP不能管理和减轻从事此类活动所带来的风险,则不应允许VASP从事此类活动”

FATF建议各国应该开源信息和网络抓取工具,以发现未经注册或未经授权的操作,从而监管其服务的不当行为。

这对整个行业意味着什么

数据分析公司 Chainalysis和其他几家公司对目前的监管规定感到失望,并表示这是一种倒退,建议重点应该放在提高透明度上。以美国为首的FATF忽视了这一切,也忽视了上月在维也纳举行的一个私营部门咨询会议上提出的建议和担忧,该会议吸引了300名与会者。

美国财政部长Steven Mnuchin周五在佛罗里达州奥兰多召开的FATF全体会议上说:

“通过采纳本周达成的标准和指导方针,FATF将确保虚拟资产服务提供商不会在黑暗的阴影中运营,”他表示。

他还补充说,这将帮助金融科技行业“比流氓政权和非法事业的支持者领先一步”。

“我们不会允许加密货币变成相当于密码账户的东西,(而且)我们会允许其正确使用,但我们不会容忍继续其用于非法活动。”

很明显,FATF指南是在全球推广加密规则的一个步骤。这是欧盟和美国多次推动的事情。这些尝试主要是为了反洗钱,而且由于缺乏对加密货币及其在使用方式上的潜力的理解。对于加密货币行业来说,这无疑是后退了一步。因为加密货币行业一直将用户隐私作为其存在的关键。

未来这些国家对FATF新规则的反应将会很有意思。

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