• 手机下载链向财经官方IOS和安卓版APP

      链向财经APP下载

      使用环境
      iOS 9.0及以上
      Android 4.3及以上

    • 链向财经官方微信公众号

      链向财经官方微信公众号

      微信号:LXcaijing

    • 链向财经官方QQ群

      链向财经官方QQ群

      群号:570828491

    • 意见反馈
    • 回到顶部
    • 10253
    • 评论
    • 喜欢
    • 举报
    币小宝 | 4个月13倍!Defi才是普通人2020年最强的赚钱机会,没有之一

    来源:币小宝

    去中心化金融(Defi)无疑是今年的热点之一,从COMP暴涨5倍,到LEND暴涨17倍,再到UMA的4个月13倍,这些概念币上演着一个个财富神话与泡沫。

    那么,什么是去中心化金融?有哪些概念币?存在哪些机会?如何参与?币小宝一文深度分析Defi领域投资机会。

    什么是去中心化金融

    去中心化金融(Defi)是一种不受单一中央机构控制的开放系统,目的是通过区块链技术降低传统金融的中间成本。下面通过三个案例,简述去中心化金融的优势。

    • 首先以Defi借贷为例。币小宝通过Defi平台借款无需征信审核,仅需抵押一定资产,整个借款过程不到3分钟;而另一端,债权人也无需担心币小宝还不上款,因为有足额的抵押作为保障。相反,假如币小宝去银行借款,整个过程要远比去中心化借贷复杂的多。
    • 再以跨境汇款为例。普通汇款一般需要7天或更长时间,中间银行会收取巨额的手续费,而通过Defi仅仅只需几分钟,并且手续费更低。
    • 最后以数字货币交易所为例。火币、OK、币安等主流的交易所均为中心化交易所,用户资产实际上由交易所掌握,若交易所出现跑路或倒闭,用户便会遭遇巨额损失,比如(Mt.GOX倒闭、Fcoin倒闭等)。而在去中心化交易所中,用户的资金自己控制,不会出现中心化交易所的倒闭风险。可以这样理解:中心化金融资金掌握在别人手中,Defi资金掌握在自己手中。

    与传统金融平台相比,Defi平台还有交易过程透明、代码开源、资金自己掌控等优势。

    实际上,Defi是一个宽泛的概念,一般包括:借贷、交易所、稳定币、衍生品等分类。

    目前,大多数去Defi平台部署在以太坊主网之上,如果把以太坊看成一个安卓系统,那么Defi就是手机“APP”。当“APP”太多时,以太坊网络交易量变大,以太坊网络会变得异常拥堵,这也会导致交易手续费直线上升。

    Decentralized Finance,简称Defi,中文名称去中心化金融。

    去中心化金融概念币

    与股票类似,数字货币也有很多概念板块,去中心化金融便是今年的热点板块之一。进一步细分,去中心化金融又分为借贷理财、交易所、金融衍生品、预言机、稳定币等概念币。


    2020年Defi热门概念币涨幅榜

    (1)去中心化借贷

    去中心化借贷是指通过去中心借贷协议匹配借方与贷方,在抵质押确认后即时划转资产、完成借贷行为。

    简而言之,去中心化借贷多数都是需要抵押资产借入另一种资产,比如抵押ETH借入Dai。

    Defipluse数据显示,在Defi领域,排名前十的应用借贷平台独占4席。借贷概念币有MKR、COMP、LEND等。

    Compound是典型的抵押借贷平台,通过抵押一种加密货币借出另一种加密货币,平台的亮点是“流动性挖矿”。

    流动性挖矿是指不论用户在平台借款或者放贷,均可免费挖出一种COMP的代币。

    COMP用于参与平台的治理(投票、发起提案等),发行总量1000万枚,上市后仅仅3个交易日便取得500%的涨幅,一时将Defi概念激活。随后,Defi领域锁仓资产由10亿美元陡增至40亿美元。

    Defi锁仓资产

    MKR 是去中心化自治组织Maker的权益和管理代币,MKR 持有者参与 Maker 的治理并获取权益。

    Maker是去中心化金融的开山鼻祖,首创了加密货币抵押发行的稳定币Dai,可以理解为1Dai=1美元。简而言之,Maker是一个去中心化的“央行”,目前锁仓资产高达13.5亿美金,排名第一,占据近31%的市场份额。

    MKR 作为权益代币,其功能是支付利息,用户偿还 Dai 时需要用 MKR 支付一部分利息,支付的 MKR 会被销毁。也就是说 MKR 持有者将以回购的形式获得不断的利息收入。

    Lend是Aave项目(又名:ETHLend)的治理代币,是今年市场上耀眼的百倍币。Aave的亮点是无抵押闪电贷和信贷委托。币小宝曾经写过一篇相关的文章——《不到一年,涨幅100倍,这个币99%的人看走眼了》,感兴趣的朋友自行查看。

    (2)去中心化交易所(DEX)

    与中心化交易所相比,去中心化交易所(DEX)有如下特点:

    • 用户自己控制资金,交易无需存入资金,仅需通过钱包连接即可完成交易。
    • 去中心化的交易所无需注册。用户仅需一个钱包即可参与不同DEX平台的所有交易,这个钱包具有通用性。这就好比你只有一个账户,便可在天猫、拼多多、京东等等平台买东西,体验非常的方便。
    • DEX提供了更好的私密性、透明度和耐审查性,并允许用户用无限制的交易对进行交易。利用原子互换技术,交易者可以在任意两种上市的加密货币资产之间进行跨链交易。

    常见的去中心化交易所有:Uniswap,Balancer,Loopring, Kyber Network等。

    Uniswap是目前去中心化交易所的龙头,与其他交易所不同,Uniswap并没有自己的治理代币。通过自动化做市商(AMM),Uniswap取得了非常不错的流动性。用户交易时,无需对手盘,即可进行交易。Uniswap 针对每笔交易,会收取 0.3% 的手续费,这部分收益会分享给平台的流动性提供者。

    由于上币不审核,在Uniswap,充斥着大量的空气币,十倍币、百倍币、甚至千倍币屡见不鲜,然而炒作过后便是猛烈的暴跌,大量投机者犹如火中取栗,稍微拿捏不慎,便是万丈深渊。

    Loopring(路印)并不是真正的去中心化交易所。反而与0x项目类似,它是在多个区块链上构建DEX的模块化协议。其官网简单地称之为“去中心化令牌交换协议”,同样的,路印只支持基于以太坊发行的加密货币。LRC是该平台的治理代币,年内涨幅518%。

    Kyber是一个基于以太坊网络的去中心化交易所。与0x、路印协议的链下交易不同,Kyber是一种链上交易。Kyber网络中有三个核心角色:储备实体、储备贡献者、储备管理者。Kyber收取0.25%的手续费,其中70%用于销毁平台治理代币KNC,KNC年内涨幅900%。

    (3)去中心化衍生品

    衍生品本质上是一个代表现实世界的合成资产。在区块链上创造这类资产,使用户可以访问现实世界市场,同时提供去中心化网络随附的安全性。

    Synthetix是去中心化衍生品领域的主力 ,简单来说,Synthetix 就是允许用户通过超额抵押 SNX 代币,来合成各类链上资产。在该平台上,可实现做多、做空、杠杆交易等功能。

    Synthetix目前锁仓规模高达5.4亿美金,位列Defi领域第三名。SNX是Synthetix平台的治理代币,币小宝网站显示,SNX从底部已经涨了80倍。

    此外,去中心化预测也被列为衍生品的范畴,典型的代表是Chainlink。

    Chainlink是去中心化的预言机网络,将区块链上的智能合约连接至链下数据。

    Link是ChainLink网络的主网资产,该令牌将用于支付节点运营商的服务费用。与一般的加密货币走势不同,LINK目前长期趋势仍然向上。自发行以来,LINK大约涨了50倍。

    (4)资产

    WBTC是由比特币支持的ERC-20代币,背后的思想是,将比特币网络上的大量流动性带到以太坊。WBTC同时在去中心化和中心化的交易所上交易。用户可以通过八个不同的商家交换WBTC。交换资产需要用户经历反洗钱(AML)和KYC程序。这个计划由一个去中心化的自治组织和16个不同的项目支持,他们都对去中心化金融感兴趣。其中包括Dharma,MakerDao,Set Protocol和Compound。

    (5)支付

    闪电网络在任何给定时间可以处理价值770万美元的付款,并且是比特币区块链上唯一的支付网络。

    以太坊网络上有两个支付项目:xDai和Connext。xDai是一个侧链项目,具有5秒钟的区块时间和较低的天然气成本。它与POA网络和MakerDao关联。Connext本质上允许用户加载一张带有价值的卡,并可以即时地使用它。

    Defi领域的投资机会

    Defi在2018年出现,2019年崭露头角,2020成为市场宠儿。截止目前,Defi概念的加密货币市值仅为90亿美元左右,而全球加密货币总市值已经高达3500亿美元,占比仅为2.6%;另一方面,Defi领域日均规模仅为4.3亿美元,而全球中心化交易所交易规模高达720亿美元,Defi占比不到0.5%,从这两个角度来看,Defi仍然具有很大的成长空间。

    未来,随着以太坊2.0的上线,以及未来跨链技术的发展,Defi或许才能真正广泛普及。币小宝认为,未来在Defi领域,交易所仍然是最大的投资机会,其次是借贷。因为加密货币领域,交易所一直是头部玩家,利润最高,与之相关的代币必然也会随之上涨。

    交易所方面,重点关注Uniswap,衍生品领域关注Synthetix,借贷领域关注KAVA。

    普通人如何参与Defi

    一般人参与的方法有两个:一是炒作相关概念币;二是提供流动性获得分红。

    • 炒作相关概念币,可以在中心化交易所交易。由于Defi概念币分布在不同的交易所,具体可以进入币小宝网站查询相关交易网址。
    • 提供流动性获得分红,需要在钱包操作。这里又可进一步细分为给去中心化交易所提供流动性和借贷流动性。

    像Uniswap这类交易所,交易所收入的本质是赚取手续费,用户将数字资产质押给资金池,可以赚取手续费收入(0.3%);而像Compound这类借贷平台,借贷的本质是利息收入,用户将数字资产质押给资金池,可以赚取利息。

    某钱包的界面

    结语

    Defi的出现,涌现出大量的投资机会,币小宝统计的20个主流Defi概念币种,其中5个年内涨幅超过5倍,14个币种涨幅翻倍,18个币种收益为正,换言之,今年年初你闭眼买了一个Defi概念币,90%的概率是赚的。多数人连Defi还没明白,少数人已经取得了不菲的收益。信息不对称可以赚钱,这句话在加密货币领域同样适用。多学点干货总没错,关注币小宝,了解更多区块链与加密货币的干货。

    附部分Defi投资工具:

    1. 币小宝 
    2. Coingecko
    3. Defireview
    4. defipulse
    5. 去中心化钱包(imtoken、trust等)

    提示:以上分析仅供参考,不构成投资建议或意见,加密货币具有高风险的特点,参与请审慎做出投资决策,据此操作,盈亏自负。

    部分数据来自:https://www.bixiaobao.com/cn/coinlist/chainlink,转载请注明出处。

    ————————

    作者:xitelemrli

    出品:币小宝

    已有0人喜欢

    本文经授权发布,不代表链向财经立场。如若转载请标注文章来源:链向财经(www.chainfor.com)

    为了您能更及时的获取到最新热门资讯,请关注链向财经微信公众号:LXcaijing

    发表评论
    请先 注册 / 登录 后参与评论
    已有0发布
      已查看全部
      举报
      • 内容涉嫌抄袭,代表月亮消灭他/她
      • 发布不实消息,画个圈圈诅咒他/她
      • 诱导投资,放毛毛,揍他/她
      • 侵犯名誉、隐私,这个借一步说话
      • 其他
      具体描述(选填):
      取消提交